La banca bresciana Guber gestirà la maxi-cessione Npl di San Marino

Sarà la bresciana Guber Banca, operatore specializzato nella gestione del credito problematico a gestire il recupero dei crediti nell’ambito della maxi- cessione di Npl delle quattro principali banche della Repubblica di San Marino. L’operazione - anticipata ieri dal quotidiano Milano Finanza - sarebbe una cartolarizzazione dei crediti deteriorati che si trovano in pancia alla Banca di San Marino, alla Cassa di Risparmio di San Marino, alla Banca Agricola Commerciale e alla Banca Sammarinese di Investimento. La cessione avrebbe un valore che si aggira tra gli 800 milioni ed il miliardo di euro.

Gli istituti del Titano si stanno infatti allineando alle regole europee di Basilea e devono rafforzare i loro bilanci in vista dell’ingresso della Repubblica di San Marino nell’Unione Europea. E tra i primi obiettivi da raggiungere c’è naturalmente la riduzione degli Npl.

I ruoli

In questa operazione Jp-Morgan avrà il ruolo di «arranger», mentre Guber è stata individuata per gestire il recupero dei crediti. La banca bresciana - nata nel 2018 da una costola della società specializzata Guber Credit Management - è oggi controllata dai fondatori Francesco Guarneri (amministratore delegato) e Gianluigi Bertini (vicepresidente) e dal fondo Varde. L’istituto vede alla presidenza Francesca Bazoli; mentre in consiglio siedono anche Francisco Milone, Lorenzo Maternini, Carla Sora e Giuditta Renoldi.

I numeri

A 5 anni dalla sua nascita, Guber Banca si posiziona tra gli operatori leader in questa nicchia della gestione dei deteriorati. La banca - dopo aver chiuso il 2022 con 49,4 milioni di margine di intermediazione, un utile netto di 16,9 milioni di euro (+11,4% sul 2021), un Roe del 17,2% e un cost income del 57% - prevede per il 2023 un utile netto in deciso miglioramento ed «asset under management» di ben oltre gli 11 miliardi di euro.

L’operazione delle banche della Repubblica di San Marino andrà a rafforzare ulteriormente le performance di Guber, che per sua natura è poco legata al modello di banca tradizionale e quindi all’effetto dei tassi di interesse. Le opportunità per proseguire nella crescita non mancano. Secondo gli ultimi dati dell’Autorità Bancaria Europea il mercato degli Npl in Europa ha raggiunto la cifra astronomica di 720 miliardi di euro, mentre in Italia si attendono nuovi flussi di deteriorati per 82 miliardi di euro.

Non solo crescita per linee interne, Guber guarda anche alle acquisizioni: l’ultima è stata Reperform.com, piattaforma di aste online sviluppata da K-Media per la vendita di beni mobili ed immobili provenienti da procedure concorsuali ed esecutive, banche e società di leasing. L’istituto bresciano è pronto a cogliere ogni opportunità.

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